Si estás interesado en gestionar correctamente tus finanzas, Excel será uno de tus más leales aliados. Sus prácticas, fórmulas y funcionalidades, te ayudarán a realizar un control de gastos mensualmente para que tomes las riendas de tu economía. No importa que nunca hayas utilizado este programa ofimático porque hoy te enseñaremos a sacarle el máximo partido de forma muy amena. 


Mujer aprendiendo excel


Pasos para hacer un control de gastos desde Excel

En menos de pocos minutos, puedes armar tu propio archivo que contenga el control de gastos personales o empresariales. Todo esto, con materiales muy sencillos como un ordenador, una plantilla y cualquiera de las versiones de Excel. ¡Anímate y evalúa tu presupuesto con las pautas que te enseñaremos aquí! Te aseguramos, que luego podrás tomar acciones correctivas respecto a tus ingresos y egresos mensuales.  

1. Crea la plantilla de control de gastos en Excel

Lo primero que debes hacer, es abrir un nuevo documento para elaborar la plantilla de control de gastos. Luego, tienes que incorporar el nombre de tus celdas de modo que se reflejen las categorías, subcategorías, ingresos, egresos y saldo general. Observa, cómo se divide la estructura y enseguida procede a renombrar tu hoja como prefieras.

2. Introduce los datos

Dentro de la primera columna debajo del encabezado de categorías, tienes que anexar los datos de modo muy personalizado. Es decir, posicionarás el tipo de gastos (supermercado, educación, salud, servicios, transporte, vivienda, etc.). Así como, la información correspondiente a aquellos costes que se destinan a diversas actividades de ocio, como suscripciones mensuales, conciertos, peluquería, spa, fiestas, entre muchos más. 

3. Coloca los ingresos y los gastos

Por otra parte, en la segunda columna vas a colocar tus ingresos y en la tercera, los egresos. Asegúrate de tener siempre a mano las facturas correspondientes a los consumos que realizas diaria o semanalmente. Esto te ayudará a registrar mejor la información sobre el control de gastos en Excel. Ten en cuenta, que estas cifras se derivan de la lista de categorías. 

4. Usa la  herramienta de sumatoria

Cuando completes todos los datos, debes colocar el total y el gran total en la primera y cuarta columna respectivamente. De acuerdo al total, vas a ingresar la fórmula “=SUMA()”, seleccionando las celdas que deseas sumar. También, puedes visualizar los ingresos netos en la columna D, colocando “=” y el signo “-“en la celda del total. Guarda tu plantilla y realiza el procedimiento todos los meses.